¿Qué está pasando? Popular, Inc., First BanCorp. y OFG Bancorp (Oriental) aumentaron sus carteras de préstamos (el total de dinero que tienen prestado a sus clientes) durante el tercer trimestre de 2026 (julio a septiembre). Los préstamos a empresas fueron uno de los principales motores de ese crecimiento.
Sus ejecutivos resaltaron la estabilidad de la economía puertorriqueña, apoyada por el mercado laboral y la actividad empresarial. Pero también reconocieron retos asociados a la inflación, volatilidad en las tasas de interés y los elevados costos de combustible y energía, que continúan afectando a consumidores y empresas.
¿Por qué es importante? Los préstamos bancarios financian desde la compra de viviendas y vehículos hasta la expansión de empresas. El crecimiento de estas carteras ofrece una mirada a cuánto dinero se está prestando en Puerto Rico y hacia qué sectores se está moviendo.
Ganancia neta. Lo que le queda al banco después de restar todos sus gastos, incluidos los impuestos.
Ganancia por acción. De esa ganancia, cuánto le corresponde a cada acción de la empresa.
Ingresos netos por interés. El margen entre lo que el banco cobra por el dinero que presta y lo que paga a quienes guardan dinero en sus cuentas.
Originación de préstamos. Préstamos nuevos otorgados durante el trimestre. No incluye los que fueron aprobados pero no se desembolsaron.
Depósitos. El dinero que clientes, empresas y entidades públicas guardan en el banco.
Préstamos morosos. Préstamos cuyos pagos están atrasados.
Recompra de acciones. Cuando la empresa compra de vuelta sus propias acciones. Es una de las formas en que le devuelve dinero a sus accionistas.
Tabla de resultados financieros
Resultados financieros
Bancos comerciales de Puerto Rico: tercer trimestre 2026
| Métrica | Popular, Inc. | First BanCorp. | OFG Bancorp (Oriental) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | |||
| Ingresos netos | $266.3 millones | $96.1 millones | $56.6 millones |
| Comparación con trimestre anterior | -$11.9 millones | -$39,000 | -$2.2 millones |
| Comparación con Q3 2025 | +$55 millones | -$4.4 millones | +$4.8 millones |
| Equivalencia en acción diluida (EPS) | |||
| Equivalencia en acción diluida (EPS) | $4.21 | $0.63 | $1.33 |
| EPS del trimestre anterior | $4.35 | $0.62 | $1.39 |
| EPS del año anterior | $3.14 | $0.63 | $1.16 |
| Ingresos por interés netos | |||
| Ingresos por interés netos | $698.9 millones | $227.5 millones | $153.6 millones |
| Comparación con trimestre anterior | +$5.5 millones | -$1.6 millones | -$3.7 millones |
| Comparación con Q3 2025 | +$52.4 millones | +$9.6 millones | -$1.2 millones |
| Margen de interés neto | 3.63% | 4.73% | 5.23% |
| Cartera total de préstamos al cierre | |||
| Cartera total de préstamos al cierre | $40,043 millones | $13,400 millones | $8,448 millones |
| Comparación con trimestre anterior | +$293 millones | +$108.3 millones | +$151 millones |
| Originación de nuevos préstamos | — | $1,500 millones | $693.8 millones |
| Comparación con trimestre anterior | — | -$238.5 millones | -$61.2 millones |
| Gastos operacionales o no relacionados con intereses | |||
| Gastos operacionales o no relacionados con intereses | $505.6 millones | $130.2 millones | $96.3 millones |
| Comparación con trimestre anterior | +$21.5 millones | +$2.9 millones | -$6.6 millones |
| Saldos de depósitos | |||
| Saldos de depósitos | $68,705 millones | $16,918.6 millones | $9,980 millones |
| Comparación con trimestre anterior | -$1,528 millones o 2%; si se excluyen los depósitos del sector público de Puerto Rico, los depósitos de los clientes disminuyeron en $289 millones o un 1%. | +$49.1 millones; los depósitos principales aumentaron $120.4 millones, impulsados por un alza de $253 millones en depósitos a plazo fijo, parcialmente compensada por una reducción de $132.6 millones en depósitos sin vencimiento fijo. Por su parte, los depósitos gubernamentales disminuyeron $76.7 millones, hasta $3,000 millones, principalmente en Puerto Rico ($57.2 millones) y las Islas Vírgenes ($34.6 millones). | +$58 millones en depósitos totales promedio; aunque los depósitos de clientes al cierre del trimestre bajaron $79.9 millones (0.8%) por reducciones en cuentas a la vista y de ahorro. |
Popular: “Otro trimestre sólido”
Popular, Inc. cerró el tercer trimestre de 2026 con una ganancia neta de $266.3 millones, un aumento de 26% frente al mismo periodo de 2025. Frente al segundo trimestre, la ganancia bajó 4.3% ($11.9 millones menos).
Su cartera de préstamos creció $293 millones, hasta superar los $40,000 millones, impulsada por préstamos comerciales e hipotecarios.
“Reportamos otro trimestre sólido”, dijo Jorge J. García, presidente y principal oficial ejecutivo (CEO) de Popular, Inc., en una mesa redonda con periodistas. “Los EPS (ganancia por acción diluida) aumentaron 34% (con respecto al año anterior). El ROTC que es el retorno sobre nuestro capital tangible fue de 15.8% y en línea con nuestras expectativas”. En otras palabras, el banco ganó más por cada acción en manos de inversionistas y obtuvo un buen rendimiento sobre su propio capital.
Préstamos. La cartera aumentó $293 millones, hasta $40,043 millones, impulsada por el financiamiento comercial e hipotecario en Puerto Rico y Estados Unidos. En Puerto Rico, todas las carteras crecieron excepto la de autos, en medio de una reducción de alrededor de 14% en las ventas de vehículos nuevos.
Vivienda Joven: Popular ha otorgado alrededor de $13 millones en préstamos para 75 jóvenes entre 21 a 35 años.
Pronto pa’ tu casa: A través de Popular, se han otorgado $10 millones en esta ayuda para 59 familias.
Depósitos. El dinero depositado en el banco bajó $1,528 millones frente al trimestre anterior, principalmente porque el gobierno de Puerto Rico tiene menos fondos depositados. García explicó que parte de esa baja se debe a pagos de pensiones del gobierno central.
Calidad crediticia. La provisión para pérdidas crediticias –el dinero que el banco aparta por si algunos préstamos no se pagan– disminuyó aproximadamente $7 millones respecto al segundo trimestre, en un contexto que García describió como de indicadores de calidad crediticia estables.
Accionistas. Popular recompró $179 millones en acciones comunes durante el trimestre y aumentó 20% su dividendo, cuyo pago se hizo efectivo el 1 de octubre.
La economía de Puerto Rico. “En general, el entorno económico de Puerto Rico se mantiene estable, respaldado por un mercado laboral saludable, el turismo, la inversión en infraestructura y el desarrollo del sector privado”, dijo García. Aunque algunos indicadores “se han moderado”, indicó que el empleo alcanzó en el tercer trimestre “su nivel más alto”.
Sin embargo, señaló que monitorean “las presiones impulsadas por la inflación y el aumento en los costos de combustible y energía en Puerto Rico”, que impactan a la ciudadanía.
Canal digital. Los usuarios activos de Mi Banco, la app de Popular, aumentaron 4% frente al año pasado. El banco sigue desarrollando herramientas para que los clientes hagan sus gestiones en línea.
Uso de tarjetas. García indicó que las ventas mediante tarjetas de débito aumentaron más de 10% y las de crédito alrededor de 9% frente al mismo trimestre de 2025. También señaló que los clientes están realizando más transacciones, pero de menor valor promedio.
Mi cuenta: Integra secciones de cheques y ahorros en una sola cuenta. Ofrece $0 en cargos por servicio mensual para clientes que reciben depósito directo, mantienen un balance promedio mensual combinado de $500 o tienen menos de 26 años.
Mi Cuenta Uni: Dirigida a jóvenes de 18 a 25 años, no cobra cargos por servicio e incluye beneficios y herramientas que apoyan el manejo responsable del dinero y promueven el ahorro desde una etapa temprana.
FirstBank: “Otro trimestre de sólido desempeño operativo”
First BanCorp., empresa matriz de FirstBank, cerró el tercer trimestre de 2026 con una ganancia neta de $96.1 millones, prácticamente igual a la del trimestre anterior, aunque un 4.4% por debajo de los $100.5 millones registrados en el mismo periodo de 2025.
“Obtuvimos otro trimestre de sólido desempeño operativo”, expresó el presidente y CEO de First BanCorp., Aurelio Alemán, en un comunicado. Destacó que el banco tuvo un rendimiento de 1.98% sobre sus activos, una medida de cuánto gana en relación con todo lo que posee. También resaltó que los clientes siguen pagando de forma estable y que los préstamos crecieron en todos sus mercados, sobre todo los préstamos a empresas.
Préstamos. La cartera aumentó $108.3 millones, impulsada por el financiamiento comercial e industrial. Sin embargo, el banco otorgó $238.5 millones menos en préstamos nuevos que el trimestre anterior. Esto se debe principalmente a que en el segundo trimestre hubo $270.6 millones en refinanciamientos puntuales que esta vez no se repitieron.
Calidad crediticia. La provisión para pérdidas por préstamos disminuyó de $17.3 millones a $14.6 millones, principalmente por menores pérdidas estimadas en préstamos hipotecarios residenciales, tras actualizar los datos históricos utilizados para calcularlas.
Depósitos. Los depósitos principales, que excluyen los gubernamentales e intermediados, aumentaron $120.4 millones. El aumento vino mayormente de los certificados de depósito (plazo fijo). Por otro lado, los depósitos del gobierno bajaron $76.7 millones.
Recompra de acciones. Alemán destacó la aprobación por la Junta Directiva de una recompra de acciones por $350 millones hasta 2027, que se suma al anunciado en octubre de 2025, del que quedan $38.3 millones.
Dividendos. El banco también aprobó subir 25% el dividendo trimestral, el pago que reciben sus accionistas. Es parte de su estrategia de devolverles dinero sin afectar sus planes de crecimiento.
Oriental: “Otro trimestre sólido”
OFG Bancorp, empresa matriz de Oriental Bank, ganó $56.6 millones en el tercer trimestre de 2026, 9.2% más que los $51.8 millones del mismo periodo de 2025. Su ganancia por cada acción subió de $1.16 a $1.33, 14.7% más que hace un año.
“Hemos registrado otro trimestre sólido”, dijo el CEO de OFG Bancorp, José Rafael Fernández. “Nuestros resultados reflejan un impulso sostenido en el crecimiento de los préstamos comerciales, una calidad crediticia estable, saldos sólidos en los depósitos principales, una gestión disciplinada de los gastos y una rentabilidad saludable”.
La economía de Puerto Rico. “Se mantiene estable, respaldada por un mercado laboral saludable y la continua expansión de empresas tanto locales como provenientes de Estados Unidos continental”, dijo Fernández.
Préstamos. La cartera total creció $151 millones (1.8%), hasta $8,448 millones, gracias a préstamos a empresas y a consumidores en Puerto Rico. El banco otorgó $693.8 millones en préstamos nuevos. Es $61.2 millones menos que el trimestre anterior, pero más que en el mismo periodo del año pasado.
Depósitos. Los depósitos totales, que incluyen los de clientes y los intermediados, aumentaron $5.8 millones, hasta $9,989 millones. Los depósitos de clientes disminuyeron $79.9 millones (0.8%), hasta $9,660 millones, por reducciones en cuentas de cheques y de ahorro, parcialmente compensadas por mayores depósitos a plazo fijo. El total subió porque el banco aumentó sus préstamos y depósitos intermediados en $131.1 millones, como parte de su manejo de liquidez, es decir, para asegurar que tiene suficiente efectivo disponible.
Crédito. La proporción de préstamos que dejaron de pagarse (improductivos) bajó a 0.74%. Los atrasos en los pagos (morosidad) subieron por factores de temporada, aunque siguen por debajo de los niveles de 2025.
Gastos. Los gastos no relacionados con intereses disminuyeron $6.6 millones, hasta $96.3 millones, principalmente porque no se repitieron ciertos cargos del trimestre anterior.
