Bancos boricuas reportan resultados positivos en segundo trimestre de 2025 

Conoce los detalles de los resultados financieros de Banco Popular, FirstBank y Oriental. 

¿Qué está pasando? Los tres bancos comerciales de Puerto Rico —Banco Popular, FirstBank y Oriental Bank— presentaron resultados positivos y sólidos para el segundo trimestre de 2025, mostrando crecimiento en ingresos, utilidades y carteras de préstamos.  

Resultados Financieros Q2 2025

Resultados financieros de bancos comerciales: 2do trimestre 2025

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MétricaPopular, Inc.First BanCorp.OFG Bancorp (Oriental)
RESULTADOS NETOS
Ingresos netos$210.4 millones$80.2 millones$182.2 millones
Comparación con trimestre anterior+$32.9 millones+$3.1 millones+$3.9 millones
Comparación con Q2 2024+$25.9 millones+$4.4 millones+$2.8 millones
GANANCIAS POR ACCIÓN (EPS)
Equivalencia en acción diluida (EPS)$3.09$0.50$1.15
Comparación de EPS con trimestre anterior$2.56$0.47$1.00
Comparación de EPS con año anterior$2.46$0.46$1.08
INGRESOS POR INTERÉS
Ingresos por interés netos$631.5 millones$215.9 millones$194.3 millones
Comparación con trimestre anterior+$25.9 millones+$3.5 millones+$5.1 millones
Comparación con Q2 2024+$63.2 millones+$16.3 millones+$6.6 millones
Margen de interés neto3.49%4.56%5.31%
PRÉSTAMOS
Volumen total de préstamos$38,200 millones$12,900 millones$8,180 millones
Comparación con trimestre anterior+$931.1 millones+$189.7 millones+$330 millones
Originación de nuevos préstamos$680.4 millones$1,200 millones$783.7 millones
Comparación con trimestre anterior+$231.5 millones+$224.8 millones
OPERACIONES Y DEPÓSITOS
Gastos operacionales$492.8 millones$123.3 millones
Comparación con trimestre anterior+$21.8 millones+$0.3 millones
Saldos de depósitos$67,200 millones$12,700 millones$9,900 millones
Comparación con trimestre anterior+$1,400 millones-$240.9 millones
Nota: Encasillados vacíos = información no ofrecida por el banco
  • Popular, Inc.: “Tuvimos un sólido desempeño en el segundo trimestre, principalmente, por un mayor margen de intereses, un margen de interés neto en expansión, un sólido crecimiento de préstamos y depósitos, y una mejor calidad crediticia”, dijo Javier Ferrer en su primera presentación como presidente y CEO de Popular, Inc. 
  • First BanCorp.: “Estamos muy satisfechos con los resultados del segundo trimestre, que subrayaron la solidez de nuestra franquicia y compromiso de ofrecer rentabilidades consistentes a los los accionistas, a la vez que satisfacemos las necesidades cambiantes de nuestros clientes”, dijo Aurelio Alemán, presidente y CEO de First BanCorp, empresa matriz de FirstBank.  
  • OFG Bancorp: “El segundo trimestre reflejó un sólido desempeño operativo en todos los niveles. Las ganancias por acción (EPS) diluidas aumentaron un 6.5 % interanual, con un incremento del 1.5 % en los ingresos básicos totales”, dijo José Rafael Fernández, CEO de OFG Bancorp, empresa matriz de Oriental.  

Acción diluida: se calculan las ganancias por acción considerando no solo las acciones que existen ahora, sino también todas las que podrían crearse en el futuro (por opciones de empleados, bonos convertibles, etc.).

¿Por qué es importante? El desempeño positivo y la estabilidad de estos bancos son cruciales para la economía de Puerto Rico, ya que respaldan el financiamiento a individuos y empresas.  

Banco Popular: “Un trimestre fuerte en todos los renglones”  

Para el presidente y CEO de Popular, Inc., el segundo trimestre de 2025 fue “un trimestre fuerte en todos los renglones: depósitos, préstamos, buena pérdida crediticia”.  

Ganancias para los empleados. Aunque los gastos están por encima del trimestre anterior, Ferrer dijo que “es por una buena razón”: le ofrecerán a sus empleados participación en las ganancias del banco o profit share, algo que no hacían desde 2022 cuando se compartieron $30 millones a unos 8,000 empleados.  

  • En específico, se espera que compartan unos $40 millones en un bono en efectivo a los empleados a final de año y en contribuciones a sus planes de retiro, explicó el director de Finanzas de Popular, Inc., Jorge García.  

“Estamos muy contentos de reportar tremendos resultados para el segundo trimestre: ingresos netos de $210 millones, un aumento de $33 millones en comparación con el primer trimestre del año”, dijo Ferrer en una mesa redonda con periodistas para discutir los resultados financieros.  

Préstamos. La cartera de préstamos de Popular en Puerto Rico creció $681 millones, de los cuales “$265 millones fueron para un préstamo que se hizo a Metropistas dentro de un financiamiento más amplio de $425 millones en el que Popular fue el lead bank, y esa transacción se financió con otros bancos comerciales de Puerto Rico”, detalló García.  

  • “En hipotecas crecimos alrededor de $158 millones, en préstamos de auto y leases crecimos alrededor de $36 millones, en préstamos personales $36 millones y en tarjetas de crédito $28 millones”, detalló.  
  • En Estados Unidos, “vimos un crecimiento de préstamos de $251 millones”, agregó el director de Finanzas.  

Acciones. “Recientemente, anunciamos un aumento en nuestro dividendo trimestral sobre acciones ordinarias, de $0.70 a $0.75 por acción, y un nuevo programa de recompra de acciones ordinarias de hasta $500 millones, acciones que reflejan la fortaleza de nuestra posición de capital y nuestro compromiso continuo de ofrecer valor a los accionistas”, sostuvo Ferrer.  

FirstBank: “Muy satisfechos con los resultados”  

El presidente y CEO de First BanCorp se expresó “muy satisfecho” con los resultados del segundo trimestre de 2025, en el que lograron ingresos netos de $80.2 millones equivalentes a $0.50 por acción diluida, un alza frente a los $77.1 millones del trimestre anterior.  

  • Los gastos operacionales se mantuvieron estables y se reportó una baja en la provisión para pérdidas de crédito de $20.6 millones, según un comunicado.  

Ingresos por intereses netos. Estos lograron un nivel récord de $215.9 millones, dijo la compañía en un comunicado, impulsados por una mayor actividad crediticia y una baja en el costo de los fondos.  

Préstamos. “La alentadora actividad empresarial en nuestros mercados resultó en un crecimiento anualizado de préstamos principales del 6% respecto al trimestre anterior”, dijo Alemán. Los préstamos subieron $189.7 millones, para un total de $12,900 millones, que responden a un aumento en los préstamos comerciales en Puerto Rico y el estado de la Florida.  

  • La producción de préstamos en lo que va del año superó en 5% la registrada en el mismo periodo de 2024. 

Bajan depósitos. La baja de $240.9 millones en depósitos se debió a cambios en algunas cuentas comerciales grandes y reducciones en los depósitos gubernamentales, se indicó. 

Dividendos. First BanCorp declaró dividendos por $29 millones, recompró acciones por $28.2 millones y redimió $11.1 millones en obligaciones subordinadas. Esto logró ubicar su índice capital en 17.87%.  

  • Además, la empresa ha devuelto más del 107% de las ganancias acumuladas del año a los accionistas a través de dividendos y recompras.  

Oriental Bank: “Un trimestre histórico” y “muy fuerte”  

El CEO de OFG Bancorp catalogó el segundo trimestre de 2025 como uno “histórico” y “muy sólido para Oriental” por las cifras récord en activos y generación de préstamos, así como por el crecimiento de gestión patrimonial e hipotecaria.  

“Cerramos el trimestre con activos récord de $12,200 millones, depósitos básicos de $9,900 millones y préstamos para inversión de $8,200 millones”, resaltó Fernández en un comunicado.  

Préstamos. La originación de préstamos para el trimestre alcanzó los $784 millones, de los cuales casi el 30% fueron préstamos comerciales en Puerto Rico. Esto se debió a retrasos en los cierres del primer trimestre, un mayor uso de líneas de crédito y una mayor actividad inversora de parte de empresas, dijo Fernández, según reportó News Is My Business.  

  • El total de préstamos para inversión ascendió a $8,180 millones, un aumento del 4.2% con respecto al primer trimestre, mientras que los préstamos de autos llegaron a los $250 millones.  

Depósitos. Los depósitos de los clientes alcanzaron los $9,900 millones, $138.7 millones más que el trimestre anterior.  

“Desde una perspectiva financiera, obtuvimos una rentabilidad sobre activos del 1.7% y una rentabilidad sobre capital común del 17%, también entre las mejores de la banca estadounidense… Y nuestro capital es del 14%; en otras palabras, aún contamos con una sólida base de capital que nos permite recomprar acciones en el mercado”, dijo Fernández.