¿Qué está pasando? Tres bancos de Puerto Rico —Banco Popular, First Bank y Oriental Bank— arrancaron el 2026 con buenos resultados: están ganando más dinero, tienen más depósitos y, en general, el negocio se mantiene sólido, aunque con algunas bajas en préstamos de consumo, sobre todo en el renglón de autos.

¿Por qué es importante? Esto refleja que la banca —y en gran medida la economía— está estable. Para los clientes, eso se traduce en bancos más seguros, acceso a préstamos y servicios activos, aunque con más cautela en algunos créditos y atentos a riesgos como el alza en costos y factores globales, como el conflicto en Oriente Medio. 

Banco Popular: “Resultados muy sólidos” en primer trimestre, con alza en ingresos y depósitos 

Javier Ferrer, principal oficial ejecutivo (CEO) de Popular, Inc., matriz de Banco Popular, se expresó complacido con los resultados financieros de la entidad en el primer trimestre de 2026, en el que experimentaron un crecimiento en los ingresos netos en un 5% en comparación con el trimestre anterior y 38.5% interanual.

• También subieron sus ingresos por interés netos y los depósitos y experimentaron una estabilización en la morosidad de préstamos en términos generales, pese a la baja en los préstamos de autos. 

“Iniciamos el 2026 con unos resultados muy sólidos. Alcanzamos un ingreso de $246 millones… Una ganancia por acción por EPS de $3.78. El ingreso neto y la ganancia por acción aumentaron un 38% y 48%, respectivamente, si lo comparamos con el 2025”, dijo Ferrer en una mesa redonda con periodistas. 

Depósitos. El alza en este renglón de más $1,400 millones se debió a la temporada contributiva. “Tradicionalmente, en el primer trimestre vemos un aumento en los depósitos porque la gente empieza a recibir sus reembolsos, sus reintegros, de sus planillas a Hacienda”, explicó el principal oficial financiero (CFO) de Popular, Inc., Javier García. 

Baja en préstamos de autos. Aunque vieron una “estabilización muy importante” en los préstamos de consumo, según García, también observaron una baja en los préstamos de autos debido a que cuando se anunciaron los aranceles hubo un aceleramiento en ese aspecto, segundo de la caída cuando se implementaron. 

• “Hay que ver ahora con lo que es la normalización de esa industria”, dijo García. 

Renglón digital. Los ejecutivos destacaron un alza de 5% en las compras con tarjetas de crédito y débito en el trimestre. También hubo 40 mil usuarios en la plataforma Mi Crédito, que permite a los clientes ver su crédito sin afectar su puntuación crediticia. 

• Resaltaron que la plataforma de solicitud de tarjetas de crédito online se tarda 24 horas en analizar las solicitudes y otorgan una tarjeta digital para que los clientes hagan compras mientras reciben su tarjeta física. 

Análisis económico. “Las economías de Puerto Rico y Estados Unidos se mantuvieron resilientes, con un buen desempeño empresarial y una elevada actividad del consumidor. Permanecemos atentos al panorama geopolítico y macroeconómico en constante evolución, enfocados en mantener nuestro enfoque disciplinado y ser un pilar de fortaleza para quienes dependen de nosotros”, dijo Ferrer.

Impacto del conflicto en Irán. Aunque en el primer semestre no se vio un impacto, “si se alarga y se recrudece el conflicto bélico (que inició el 28 de febrero) en el Medio Oriente, va a tener un impacto en la economía no solamente de Puerto Rico, sino la economía mundial”, sostuvo Ferrer, que adelantó que hacen “lo que podemos controlar” como manejar sus carteras y riesgos de crédito de frente al panorama mundial. 

First Bank: “Resultados operacionales sólidos” en el primer trimestre 2026 

Aurelio Alemán, presidente y director ejecutivo de First BanCorp, matriz de First Bank, informó los resultados financieros del primer trimestre del año, en el que vieron un aumento en los ingresos netos de 2% con respecto al trimestre anterior y de 15.2% interanual. 

• Aunque vieron una baja en los ingresos por interés neto respecto al trimestre anterior, a nivel interanual se vio un alza. También tuvieron un aumento en los depósitos, pero una baja en el volumen total de préstamos. Las ganancias por acción aumentaron en un 21% interanual. 

“Comenzamos el año con otro trimestre de resultados operacionales sólidos, manteniendo un desempeño consistente en toda nuestra franquicia. Las ganancias por acción aumentaron un 21% respecto al año anterior, reflejando una robusta generación de ingresos y una gestión disciplinada de los gastos, lo que se tradujo en un retorno sobre el promedio de activos de 1.89%, nuestro decimoséptimo trimestre consecutivo por encima de 1.5%”, dijo Alemán. 

Préstamos. El banco redujo su provisión para pérdidas de $23 millones a $17.3 millones, lo que sugiere que espera menos problemas de impago. La cartera de préstamos bajó en total, principalmente porque hay menos préstamos de consumo, especialmente autos. 

Análisis económico. “Respaldados por un mercado laboral resiliente y un entorno económico estable, seguimos enfocados en servir a nuestros clientes en distintos escenarios, mientras monitoreamos de cerca riesgos clave, incluyendo los costos de energía y su posible impacto en los consumidores”, sostuvo Alemán. 

Oriental Bank: “Sólidos resultados en el primer trimestre”

José Rafael Fernández, principal oficial ejecutivo de Oriental Bancorp, matriz de Oriental Bank, destacó que el primer trimestre del 2026 fue “excelente” porque, pese a la baja de 3.6% en ingresos netos comparado con el trimestre anterior, a nivel interanual experimentaron un alza de 18.2%. 

• También vieron alzas en los ingresos netos por interés y el volumen total de préstamos, y una baja en los saldos de depósitos por una transferencia del gobierno a una cuenta de gestión patrimonial. 

“El impulso del negocio y la ejecución disciplinada de la estrategia impulsaron sólidos resultados en el primer trimestre, respaldados por una gestión proactiva del balance y la fortaleza de los depósitos base. Nuestro modelo operativo continúa dando resultados, con crecimiento continuo de préstamos, alta calidad del crédito y ejecución consistente en toda la franquicia. Durante el trimestre, recompramos $44.5 millones en acciones comunes y aumentamos nuestro dividendo en 17%, reforzando nuestro compromiso con la gestión de capital y los retornos a los accionistas”, dijo Fernández. 

Préstamos. Pese a que otros bancos vieron una baja en la originación de préstamos de autos, Oriental totalizó $195.2 millones en el trimestre en este renglón, por encima de los $178.9 millones del trimestre anterior, pero por debajo de los $232.8 millones del mismo periodo del año anterior.

• Sobre las razones para el alza, Fernández dijo a El Vocero que se debió a una agilización en los procesos para otorgar los préstamos, sobre todo en el área hipotecaria. “Estamos trabajando fuertemente en nuestros procesos para facilitar y agilizar el cierre de un préstamo hipotecario. Típicamente, toma 50 o 60 días y queremos seguir bajándolo”, dijo.

Análisis económico. “La economía de Puerto Rico está estable, con fondos federales de reconstrucción e inversión privada apoyando la actividad continua, particularmente en manufactura y la relocalización de operaciones (onshoring)… La economía de Puerto Rico está en su mejor momento en muchas décadas”, dijo Fernández. Esto se ve en mayores inversiones empresariales y creación de nuevos negocios. 

Impacto del conflicto en Irán. El banco cambió sus proyecciones sobre el nivel de las tasas de interés por el conflicto, ya que ahora asumen que no habrá reducción de tasas, cuando previamente esperaban al menos dos bajas.